出口企業(yè)采用信用證結(jié)算的風(fēng)險 信用證注意事項

出口企業(yè)采用信用證結(jié)算的風(fēng)險 信用證注意事項

瑞獅國際竟?fàn)巸?yōu)勢是：特種箱,危險品,平板柜,開頂柜,框架柜,國際專線,國際海運,集裝箱,國際貨運代理公司,物流公司,東莞拼箱,東莞專線,東莞海運,內(nèi)河運輸,貨代公司,貨運代理,雙清包稅,FBA頭程,亞馬遜頭程,門到門等綜合性物流公司。東莞市瑞獅捷運進出口有限公司,瑞獅國際集團香港股份有限公司，瑞獅國際物流（東莞）有限公司，各公司之間獨立經(jīng)營，自負盈虧，利用自身優(yōu)質(zhì)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，為全球企事業(yè)提供進出口跨境國際貨運代理者國際物流服務(wù)。

瑞獅國際是全球國際貨運代理公司、國際物流，跨境進出口電子商務(wù)有限公司公司等商務(wù)部批準(zhǔn)的綜合性進出口服務(wù)商之一。貨運代理分為：國際貨運代理公司 國內(nèi)貨運代理公司或者航空貨運代理、國內(nèi)貨運和國際物流等。物流分為國內(nèi)物流和國際物流，瑞獅國際主打國際物流，但憑借優(yōu)秀的自有公司和代理網(wǎng)絡(luò)，在國內(nèi)物流或者國內(nèi)貨運方面，也有涉及，可為國內(nèi)外進出口企事業(yè)單位提供完整綜合的優(yōu)秀服務(wù)。

身為外貿(mào)人，你了解信用證是什么嗎？信用證又有哪一些風(fēng)險？我們的外貿(mào)人。又該如何去規(guī)避及其信用證的風(fēng)險呢？本篇文章就來和大家一起討論一下信用證究竟有哪一些風(fēng)險，外貿(mào)人員又該如何規(guī)避這種風(fēng)險，以防在國際貿(mào)易中遭到經(jīng)濟損失.                                                                                                                                                                              了解更多，點擊進入

一、偽造信用證欺詐                           了解更多，點擊進入

一些不法商人通過偽造信用證，誘使出口商發(fā)貨，騙取貨物。主要有如下三種情況； 1信用證以電開形式開出且無押，條款中要求通知行與第三家銀行核押，同時，通知行會收到自稱是核押行發(fā)來的不加押的證實電，不法分子利用通知行跟進核實該密押的空檔，誘騙受益人發(fā)貨。 2、信用證以信開形式開出并隨附該仿冒開征行的印鑒，若通知行風(fēng)險意識不足，沒有采取必要的防范措施，便會按正常的程序?qū)⒃撔庞米C通知受益人。 3、先交來一份信用證副本或?qū)⑿庞米C傳真給受益人，甚至將以前類似的舊信用證的格式、條款交給受益人，再假稱稍后會有一張類似的正式信用證開出，從而初步取得受益人的信任。受益人可能沒有到銀行核對該證，就備貨甚至發(fā)貨。 出口商收到此類信用證，必須與我國通知行密切合作，仔細核對密押及印鑒，對不加押或沒有業(yè)務(wù)往來的銀行開來的信用證必須高度關(guān)注，進行深入調(diào)查，切不可急于備貨、發(fā)貨。                                                                                                                了解更多，點擊進入 

二、。信用證“軟條款”                        了解更多，點擊進入

軟條款，也叫陷阱條款，是指再一份不可撤消信用證中規(guī)定有若干開征申請人單方面可隨時解除付款責(zé)任主動權(quán)的條款，使得表面為不可撤消的信用證變成了實質(zhì)上可撤銷的信用證，通常這些條款的設(shè)置都很隱蔽，如果出口商審證不嚴，就會落入圈套，陷入被動。 

軟條款一般有如下幾種：

 1、對信用證生效另附條件的條款 開證申請人要求開征行開出“暫不生效”的信用證，規(guī)定必須取得某種條件或某種文件之后該信用證才能生效使用。譬如待到貨樣經(jīng)開證申請人確認后再通知信用證生效，或待進口許可證簽發(fā)后再通知生效，或由通知行簽發(fā)通知后再生效，或由受益人先提供履約擔(dān)保書、申請人通知船名等等。這樣，信用證雖然以開出，信用證的主動權(quán)完全由開證申請人掌握了。如果受益人對此類軟條款認識不足，急于發(fā)貨，一旦貨物的行情發(fā)生變化或其因他原因，申請人不愿接受貨物，就會拒絕發(fā)出生效通知，以信用證還未生效為由拒收貨物，致使出口商遭受損失。特別是，一些不法商人在合同中規(guī)定要求出口商繳納履約押金再開證，一旦他們收到押金便逃之夭夭，而信用證又未生效，無法向開征行要求權(quán)利，只好自己承擔(dān)損失。

 2、規(guī)定憑證文件由申請人或其代理這類軟條款常常在貨物檢驗環(huán)節(jié)出現(xiàn)，信用證中規(guī)定檢驗證書由開證申請人派代表檢驗貨物后簽署，或須由開證行核實，或須與開證行存檔之樣本相符，或規(guī)定一進口國檢驗標(biāo)準(zhǔn)檢驗并出具證書。這實際上是將是否接受貨物的主動權(quán)交給了對方，買方代表是否按時到達裝運港驗貨，驗貨后是否接受，簽署的的檢驗證書是否與開征行存檔樣本相符，買房檢驗機構(gòu)是否出具證書等等，都由買方說了算，從而是受益人失去了銀行信用的保證。 

3、 國際貿(mào)易術(shù)語選擇中軟條款的設(shè)置。 如FOB術(shù)語下，不規(guī)定賣方的派船時間，或在CFR或CIF術(shù)語下，規(guī)定船公司、船名、裝運期、目的港須取得開證申請人的同意。 這是也信用證中常見軟條款之一。前者使得買方可以根據(jù)自己的意圖決定是否派船和派船時間，致使賣方無法主動完成交貨，不能按時收匯。后者同樣使得賣方在交貨、收匯等方面受控于買方。、信用證規(guī)定與合同不符 有些信用證中規(guī)定的條款與合同不符，使得出口人陷入被動，如按發(fā)貨合同，就會造成單證不符，遭到銀行拒付；如按信用證規(guī)定發(fā)貨，又會導(dǎo)致違反合同，遭到買方索賠。 

4、前后矛盾的條款 信用證中的一些條款之間相互矛盾，如按此條款制單，極易造成單單不符，遭到拒付。如，即規(guī)定允許提交聯(lián)運提單，又規(guī)定禁止轉(zhuǎn)船。 出口企業(yè)再收到信用證后，應(yīng)會同中國銀行，對信用證內(nèi)容進行嚴格的審核，發(fā)現(xiàn)上述軟條款，必須立即要求開證申請人改證，確保單證一致。對過去沒有業(yè)務(wù)往來或往來很少的客戶，必須做好資信調(diào)查，對資信不好的客戶，要求加具保兌。                                                                                                                   了解更多，點擊進入

四、信用證修改中的風(fēng)險                       了解更多，點擊進入

有些進口商借信用證修改，改中生亂，亂中生詐。在履行國際商事合同中，常遇到外方擅自修改信用證，有些改證要求是合理的，如經(jīng)雙方同意等于是雙方變更合同。但也有一些進口商借信用證技術(shù)性、專業(yè)性之復(fù)雜，借改證之機故作手腳，改中生亂，亂中生詐，造成單證不符，使中方無法議付貨款。如，信用證修改書與信用證內(nèi)容相矛盾。對于信用證的修改，受益人有權(quán)接受或不接受，如果信用證修改后，受益人能夠做到單證一致，按期交單，則可以接受，如無法做到，則不予接受，按原證辦理裝運、制單 。                                                                                                            了解更多，點擊進入

五、可轉(zhuǎn)讓信用證的風(fēng)險                                         了解更多，點擊進入 
可轉(zhuǎn)讓信用證廣泛運用于轉(zhuǎn)口貿(mào)易中，中間商作為第一受益人在接到可轉(zhuǎn)讓信用證后，要求轉(zhuǎn)證行轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓行按第一受益人的要求和原信用證的條款重新繕打一份內(nèi)容相同的新證。在新證內(nèi)，轉(zhuǎn)讓行可將總金額、單價、裝船期、有效期減少或縮短，保險金額可以增加，另外也可以第一受益人代替原開證申請人，除此之外，新證內(nèi)容必須與原證相同，不得改變，信用證轉(zhuǎn)然后，由第二受益人（實際出口人）負責(zé)辦理交貨。由于可轉(zhuǎn)讓信用證程序較多，程序復(fù)雜，個當(dāng)事人之間法律關(guān)系復(fù)雜，特別是對第二受益人法律地位、權(quán)利不明確，因此風(fēng)險較大。 1，改證困難，不便履約?？赊D(zhuǎn)讓信用證的鮮明特點是新證與原證有直接連帶關(guān)系，一項改證手續(xù)，牽涉到地處不同國家、地區(qū)、利益各異的四位當(dāng)事人，情況復(fù)雜。 

2、轉(zhuǎn)讓行與第二受益人通常沒有帳戶關(guān)系，對其資信情況不甚了解，往往不愿承擔(dān)被指定銀行的義務(wù)，對地二受益人提交的單據(jù)并不進行付款或議付，為了防范風(fēng)險，轉(zhuǎn)讓行在轉(zhuǎn)讓信用證時通常加列類似條款，"Payment will be effected only afer our receipt of payment from the issuing bank."（只有收妥開征行的償付款項后方予以付款）。                          

3、單證不符，風(fēng)險巨大。一旦開征行無理拒付，第二受益人可能發(fā)現(xiàn)很難徑洽開征行，據(jù)理力爭，主張權(quán)利。 4，他人操作失誤，我方代人受過的風(fēng)險。由于原證與新證相互關(guān)聯(lián)，即使我方工作到位，能否安全收匯仍然是未知。如，信用證原證與新證內(nèi)容不符，勢必出現(xiàn)單證不符。又如，中間商辦理單證業(yè)務(wù)出錯，開征行拒付，我方無疑要遭受收匯不到的風(fēng)險。 出于可轉(zhuǎn)讓信用證程序復(fù)雜、當(dāng)事人關(guān)系不明的原因，出口企業(yè)再簽訂合同是，應(yīng)明確規(guī)定采用100%即期付款的不可撤消信用證，或著要求中間商開立對背信用證，或在要求轉(zhuǎn)證行加具保兌后，再接受 可轉(zhuǎn)讓信用證。            了解更多，點擊進入 

六、遠期信用證風(fēng)險                      了解更多，點擊進入 

遠期信用證是受益人向開證行提交全套單據(jù)和遠期跟單匯票，開證行審單通過，承兌該遠期匯票，到期再付款。遠期信用證是受益人給于申請人的資金融通，但同時也給受益人帶來了額外的風(fēng)險。 遠期的信用證的風(fēng)險，主要存在于開證行破產(chǎn)。因此，防范這種風(fēng)險的辦法就是，開證行要求是較大的知名銀行；或者，找另外一家銀行作保兌，這樣就會非常保險。   

七，遲期付款信用證的風(fēng)險

遲期付款信用證結(jié)算方式下，受益人將全套單據(jù)交開證行，不出具跟單匯票，銀行收到單據(jù)后也不立即付款，而是到信用證規(guī)定的付款時間，再履行付款責(zé)任。在此方式下，受益人無款放單，風(fēng)險極大。遲期付款信用證往往用于大型成套設(shè)備的口，買方再收到全套設(shè)備并安裝、調(diào)試后再付款。在此條件下出口商無疑要承擔(dān)貨款兩空的風(fēng)險，為此，出口商首先必須確保貨物的品質(zhì)符合合同的規(guī)定，防止進口商以貨物品質(zhì)不符為由拒付，同時可要求出具銀行保函，以確保到期收回貨款。

八、開證行信用風(fēng)險

信用證就是開證行以其自身的信用為擔(dān)保，做出的有條件的付款承諾。因此，信用證業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險，實際上就是開證行的信用風(fēng)險，如果開證行的資信差，受益人的所有權(quán)益就都得不到保證。因此，在訂立合同時，可要求申請人通過與我方銀行有業(yè)務(wù)往來，資信情況較好的銀行開立信用證。同時要重視對開證行的資信調(diào)查，對資信較差的銀行開立的信用證不予接受，或要求加具保兌.                                                                                                                                                        了解更多，點擊進入